Servizi
Consulenza su misura per chi governa gli intermediari finanziari, la finanza d’impresa e i mercati regolati.
Non esiste una risposta standard ai problemi che affronto ogni giorno con i miei clienti. Ogni mandato nasce da un ascolto accurato, si sviluppa con analisi rigorosa e si chiude con soluzioni concrete. Il mio approccio è diretto, indipendente e orientato ai risultati.
Aree di intervento
Intermediari finanziari e banche
Supporto a board, collegio sindacale e alta direzione su governance, controlli interni, gestione dei rischi e adeguamento normativo. Un interlocutore capace di leggere le priorità di vigilanza e tradurle in azioni concrete.
Ambiti: Governance — Controlli interni — Normativa SSM/BCE — DORA — ESG
Finanza d’impresa e PMI
Affianco imprenditori e CFO nella costruzione del dialogo con le banche, nella pianificazione finanziaria e nell’accesso al credito. L’obiettivo è trasformare la relazione con gli istituti da negoziazione reattiva a processo strutturato.
Ambiti: Business plan — Merito creditizio — Due diligence — MBO — Valutazioni aziendali
Due diligence e valutazioni
Analisi approfondite per operazioni straordinarie, acquisizioni, ingresso di nuovi soci e passaggi generazionali. Lavoro con la massima accuratezza e riservatezza, garantendo indipendenza di giudizio rispetto alle parti coinvolte.
Ambiti: M&A — Valutazione aziendale — Passaggio generazionale
Investitori istituzionali
Analisi di portafoglio, supporto nelle decisioni di investimento e nella valutazione del rischio per fondi e operatori istituzionali che necessitano di una lettura esperta del contesto regolamentare e di mercato.
Ambiti: Fondi di investimento — Analisi di portafoglio — Regulatory intelligence
Con chi lavoro
PMI e imprenditori
Imprese con fatturato da €3M a €200M che vogliono strutturare il dialogo con le banche, migliorare il proprio merito creditizio o affrontare operazioni straordinarie.
Banche e intermediari finanziari
Board e alta direzione di banche, SIM, SGR e compagnie assicurative che necessitano di supporto su governance e compliance.
CFO e direzioni finanziarie
Responsabili finanziari che vogliono un confronto esperto su pianificazione, reporting bancario e ottimizzazione della struttura finanziaria dell’impresa.
Fondi e investitori istituzionali
Operatori istituzionali che cercano analisi indipendenti su target di investimento nel settore finanziario o su portafogli con esposizione al credito.
Situazioni tipiche in cui posso essere utile
PMI manifatturiera — Nord Italia
L’imprenditore cercava €4M di credito per un piano di espansione, ma le banche richiedevano informazioni che lo staff interno non sapeva strutturare. Costruita una narrativa finanziaria coerente con gli orientamenti EBA sul credito. L’affidamento è stato ottenuto con due istituti in competizione.
Intermediario finanziario — governance
Nuovo membro del C.d.A. si trovava a dover svolgere constructive challenge su temi tecnici (rischio IT, DORA, adeguatezza patrimoniale) senza un supporto dedicato. Affiancamento continuativo con briefing pre-consiglio, analisi dei documenti e preparazione delle domande. Il membro ha acquisito piena autonomia in sei mesi.
Operazione M&A — settore servizi
Un fondo di private equity necessitava di una due diligence indipendente su un target con esposizione bancaria complessa e alcune irregolarità nel reporting. Due diligence completata in tre settimane con identificazione di rischi nascosti che hanno modificato la valutazione e le condizioni dell’operazione.
Come lavoro
01 — Prima conversazione, senza impegno
Un incontro o una chiamata per capire il contesto, il problema e gli obiettivi. È il momento per valutare insieme se c’è una reale sinergia di lavoro.
02 — Analisi e proposta
Una volta compreso il perimetro, preparo una proposta chiara in termini di approccio, tempi e modalità. Niente ambiguità sul mandato.
03 — Esecuzione con prossimità
Lavoro direttamente con il cliente — non delego a collaboratori junior. La prossimità e la rapidità di risposta sono parte integrante del servizio.
04 — Risultati verificabili
Ogni mandato si chiude con deliverable concreti e misurabili. Non consegno relazioni enciclopediche: consegno analisi utili all’azione.
Parliamo del suo progetto
Una prima conversazione è sempre gratuita e senza impegno. Mi scriva a ab@studiobalestreri.it